Come è nata la crisi finanziaria e cosa bisogna fare adesso
Di Hans-Werner Sinn, Econ, Berlino 2009, ISBN 978-3-430-20084-4
Pubblicato in Graal World 56/2010
La crisi finanziaria mondiale del 2008, che ha innescato una crisi economica mondiale, è sulla bocca di tutti. I colpevoli si cercano e non si trovano. Invece, i politici stanno diffondendo la speranza che si sia raggiunto il fondo. Al più tardi entro il 2011, le cose dovrebbero migliorare e l'economia dovrebbe quindi crescere di nuovo con forza.
Se vuoi saperne di più sui retroscena della crisi, dovresti leggere il libro di Hans-Werner Sinn menzionato sopra. L'autore è professore alla LMU (Ludwigs-Maximilians-Universität) di Monaco, capo dell'Ifo Institute for Economic Research ed è considerato uno degli economisti più illustri d'Europa.
Nel suo libro, di facile comprensione anche per i non economisti, con una grafica chiara, descrive l'evoluzione e gli effetti attesi della crisi finanziaria. Si scopre che l'intero sistema finanziario, che è troppo lasciato al libero gioco delle forze, è malato e mette in pericolo il sistema economico capitalista in quanto tale – il valore di cui Sinn sostiene con forza.
I responsabili della crisi finanziaria sono governi, banche centrali, autorità statali di vigilanza finanziaria, regolamenti inadeguati, leggi troppo permissive o addirittura irresponsabili, dirigenti di banche, agenzie di rating, agenti immobiliari, nonché acquirenti di case e altri cittadini (soprattutto nel USA) che hanno vissuto al di sopra delle loro possibilità.
Come è prevedibile nella nostra "era della globalizzazione", c'è stata una manipolazione su tutta la linea che può essere descritta solo come fraudolenta. Ad esempio, nel caso dei famigerati titoli spazzatura (es. Mortgage-Backed Securities = MBS, cfr. p. 132 segg.) o nella valutazione di case unifamiliari (cfr. p. 113).
Quando ero un apprendista commerciale più di 60 anni fa, c'erano regole accettate di decenza e comprovati principi commerciali che venivano ignorati solo da imbroglioni e truffatori intenzionali con i quali nessun uomo d'affari rispettabile faceva affari. Oggi, questa categoria occupa posizioni di leadership come uomini d'onore oscuri. Si prendono in giro le usanze commerciali da tempo obsolete che si dice abbiano "originato dal Medioevo". Con il loro potere di capitale, ricattano i politici democratici, che poi adattano le leggi statali ai desideri dei grandi sfruttatori. Non c'è da stupirsi che la democrazia stia cadendo in discredito in molti luoghi.
Ma cruciale per il collasso finanziario sono, secondo Hans-Werner Sinn, soprattutto errori drastici nel sistema. Come già sapeva Adam Smith (1723-1790), l'economia di mercato può funzionare solo con un quadro normativo adeguato. Le regole del gioco indispensabili per un'economia sociale di mercato che esistevano all'interno dei singoli Stati si sono addolcite nella follia della globalizzazione e della deregolamentazione e non sono state sostituite, o solo in misura insufficiente, da normative internazionali. La convinzione neoliberista nell'autoregolamentazione dei mercati, che avrebbe automaticamente aggiustato tutto senza una regolamentazione statale, aveva prevalso in tutto il mondo. La strada era chiara per una nuova versione del famigerato "capitalismo di Manchester", in cui i forti ignorano spietatamente gli interessi dei deboli secondo un principio luciferino. Questo errore di valutazione dell'autoregolamentazione dei mercati ci è già costato caro spiritualmente e materialmente e può diventare ancora più costoso.
Data l'attuale stato del mondo, è difficile aspettarsi che le normative necessarie possano essere applicate a livello globale nel prossimo futuro; perché l'egoismo nazionale domina sull'altruismo globale. Con ogni probabilità, le cose, a parte qualche riparazione estetica, continueranno sostanzialmente come prima: il sistema economico e finanziario, che è sfuggito al controllo, è completamente separato dal punto di vista spirituale o morale. Continuerà ad oscillare tra boom e crash in futuro. I forti si arricchiranno e i deboli perderanno; nello spirito di un darwinismo sociale da tempo obsoleto.
Per quanto tempo potrà esistere questo sistema ingiusto?
